试论反洗钱的若干法律问题

时间:2009-01-23 16:04

交流,依照有關規定協助、凍結、扣劃客戶存款。
  (七)加強國際合作。洗錢犯罪具有跨國性。不法分子往往會選擇“洗錢天堂”(沒有把洗錢規定爲犯罪的國家)或者反洗錢法規不完善、反洗錢人員經驗不足的國家進行活動,应此,借鑒國外經驗,加強國際合作,顯得尤爲重要。美國政府發表的《全球毒品和洗錢防治策略》指出,土耳其、希臘、俄羅斯和塞浦路斯是世界四大洗錢中心,是洗錢犯罪最爲猖獗的地方。各國紛紛制定法律法規加大懲治力度。如美國1970年的《銀行保密法》、1986年《控制洗錢法》,英國的《1986年販运毒品罪法令》等,就涟號稱“金融天堂”的瑞士也對洗錢說“不”。國際反洗錢組織——金融行動特莂工作組提出的“40條建議”是西方反洗錢行動的主要綱領。我們要積極加入反洗錢國際組織,加強與其他國家的聯系與合作:一是國際間洗錢信息和技術的交流。在日常工作中要做到及時記錄、彙總並與監管機關交流,暸解國際反洗錢方面最新動態。二是交流有關可疑交易的資料。發現可疑交易,及時報案查處,當然,要處理好信息披露與爲客戶保密的關系。叁是加強司法協助和合作。參照國際立法通例,迅速制定相應規章,以適應反洗錢國際協作的需求。
  (八)實行綜合治理。洗錢是高技術犯罪,反洗錢包括預防、控制、偵查、打擊等多個方面,沒有銀行的配合,反洗錢就成爲一句空話。但反洗錢工作不僅是銀行的事情,不能靠銀行“單打獨鬥”,它是一項社會系統工程,必須實行綜合治理,既需要公安、檢察、法院、財政、稅務、工商、海關、外彙管理等部門的分工協助;也需要其它社會各界齊抓共管,銀行、證券、保險、房地産和珠寶等各行業聯手支持,才能有效打擊洗錢犯罪,遏制貪官外逃現象,維護經濟安全和社會穩定,並通過反洗錢發現並切斷恐怖主義融資渠道。同時,加大打擊力度,實行“雙罰制”,即對單位及其高級管理人員、直接責任人員追究法律責任。

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